Podrška

Ako zatrebate podršku prilikom korištenja, slobodno nam se obratite na:

Znanje je moć

Obrazujte se i budite korak ispred konkurencije

Tko su financijski savjetnici i zašto ih trebamo?

Kliker
prije 10 mjeseci
Blog,
Tko su financijski savjetnici i zašto ih trebamo?

Trošenje bez plana je kao da bacate novac u vjetar. Savjetovanje s financijskim stručnjakom vam možda zvuči kao nepotreban trošak, ali upravo vam on može biti od neprocjenjive vrijednosti pomažući vam planirati financijsku budućnost.

Trošenje bez plana je kao da bacate novac u vjetar. Savjetovanje s financijskim stručnjakom vam možda zvuči kao nepotreban trošak, ali upravo vam on može biti od neprocjenjive vrijednosti pomažući vam planirati financijsku budućnost.

Ako ne znate najbolja investicija je…

Kad bi postojao jednostavan obrazac ispunjavanja želja i ciljeva ne bismo danas morali govoriti o financijskim savjetnicima. Malo je poznato da ove usluge u svijetu koristi i dosta privatnih osoba, a odlazak u banku po savjet o kreditu nije uvijek najbolja odluka. Morate biti svjesni da je zaposlenik banke obavezan brinuti prvenstveno o interesu banke, dok vama treba netko tko će sagledati životne uvjete i reći je li nešto ostvarivo ili nije.

Raspodjela i rizik

Stručna potpora koju klijent želi je stvaranje strategije kojom se može ispuniti cilj. Primjerice roditelj koji želi osigurati uvjete za svoju djecu i sebe u mirovini sigurno je u dvojbama gdje početi i u što uložiti. Hoće li novac otići u nekretnine, dionice, obveznice ili negdje drugdje ovisi o raspodjeli. Savjetnik će znanjem i iskustvom uložiti u više područja čime neutralizira rizik ako neki od sektora doživi pad vrijednosti. Kad smo kod rizika, osim onog vezanog uz dijelove financijskog sektora, priprema mora postojati i za tržišne potrese kao za onaj 2008. godine. Ideja je da budete upoznati s očekivanjima i dinamikom tržišta, gdje ćete uz stručno vođenje biti oslobođeni naglih i nepromišljenih odluka. Još uvijek ste skeptični?

Prilike za koje ne znate

Normalno je da ne možete biti svjesni svih mogućnosti financijskog tržišta, a još manje trendova koji zahtijevaju stručno praćenje i interpretaciju. Imati savjetnika koji će individualno predložiti opcije kojih niste bili svjesni može uštedjeti značajna sredstva. Nekad je pronaći pravu osobu za zadatak bio dug proces, danas možete online ispitati teren i uvjeriti se da ste izabrali savjetnika po vašoj mjeri.

Primjerice ne smijete zanemariti porezna opterećenja koja mogu smanjiti povrat investicija, kako ulaganjem u dionice tako i u poslovanju nekretninama. Zelena gradnja kao jedna od mogućnosti može smanjiti, ne samo trenutno opterećenje, već i u idućim generacijama, a to svakako nije za odbaciti.

Financijsko „skidanje“ pred savjetnikom

Prethodni koraci samo su izdvojene zanimljivosti iz planova koje savjetnici rade za klijente. Ako ste odlučili da financijski savjetnik za vas izradi kompletan plan zapravo ste dobili putokaz za dogovoreni period. Analiza postojećeg stanja pretpostavka je bilo kojeg savjeta, a podaci o zaposlenju, nekretninama i drugim oblicima kapitala samo su neki od parametara na osnovu kojih se vrše simulacije potencijalnih scenarija (od najboljeg do najgoreg).

Možda biste to mogli i sami, a možda bolje ne?

Financijski savjetnici priznaju da biste i sami mogli odraditi taj posao, no unatoč tome, mnogi taj dio posla prepuštaju stručnjacima jer će u kraćem periodu postići bolji rezultat čime je inicijalna investicija brže pokrivena. Tu su i mnogi problemi koje vlastita neiskusna režija nije predvidjela. Stres, gubici i prateći neuspjeh ipak pokazuju da je ova domena puno zahtjevnija, nego što se čini na prvi pogled. Trend o rastu industrije financijskih usluga govori u prilog važnosti iste, zato se preporučuje da eksperimentiranje ostavite za neko „jeftinije“ područje.

Alexa, gdje bih mogao uložiti?

U 2018. ne mogu se očekivati kupci iz prethodnog desetljeća zbog čega je integracija novih tehnologija zahvatila i financijske savjetnike. U narednom periodu posao koji ih čeka bit će 27% kompleksniji i 41% drugačiji. U prijevodu, ponovo će za opstanak biti potrebno provesti transformaciju. Klijenti su umreženi 24 sata dnevno s prijateljima, bankama, partnerima i drugim, za njih bitnim osobama te upravo zbog toga isto očekuju i od financijskih savjetnika u svrhu razvoja kvalitetne komunikacije. Sastanci u četiri oka kao jedina komunikacija klijenta i savjetnika ubrzo će biti stvar prošlosti (ili već jest?). Od različitih oblika digitalne transformacije smatra se da će najveću ulogu u stvaranju strogo personalizirane usluge, uz humanu interakciju kod problematičnih situacija, imati i umjetna inteligencija. Očekuje se da će 2020. osobne asistente koristiti čak 1,6 bilijuna ljudi. Stoga ne čudi da se Amazonova Alexa u ovom trenutku već testira u uskom krugu biznismena upravo po pitanju financijskih savjeta.

Savjetovanje – ponovno otkrivanje tople vode?

Klijenti koji se javljaju savjetnicima informiraniji su kao nikada do sada i upravo je zbog toga nužna promjena pristupa s naglaskom na responzivnost i individualizaciju. Bankarski sustav svjestan je znatnog porasta online načina rada (55% transfera već se obavlja putem interneta), ali savjetnički segment isto se ne smije zanemariti. Zbog toga su mobilnost, suradnja (putem društvenih mreža) s „business intelligence“ sustavima sigurni put u turbulentnim vremenima. Uloga savjetnika stalno se mijenja, a odgovor na digitalnu transformaciju nužan je koristeći sve dostupne tehnologije koje ona nudi. Neke već danas zahtijevaju klijenti, o drugima moraju misliti stručnjaci, no bez obzira radi li se o prodaji, metodologiji rada ili nečem drugom, zajednički nazivnik uvijek je isti: dostupnost, brzina i točnost savjeta.

Blog,

Trebate pomoć stručnjaka u realizaciji projekta?

Na pravom ste mjestu.

Zatražite konzultanta

Pridružite se vrhunskim stručnjacima i konzultantima.

Radite na projektima po vlastitom izboru.

Postanite konzultant

Callback Service

Ako nastavite pregledavati ili kliknete "Prihvaćam" pristajete na pohranjivanje kolačića prve i treće strane na uređaju kako biste poboljšali navigaciju na web-lokaciji, analizirali upotrebu web mjesta i pomagali u našim marketinškim naporima. Pročitajte: Politika kolačića | Pravila o privatnosti

Centar za privatnost

Zatvori

Vaša privatnost

Kada posjetite bilo koju web stranicu, ona može pohraniti ili dohvatiti podatke u vašem pregledniku, uglavnom u obliku kolačića. Te se informacije mogu odnositi na vas, na vaše postavke, na vaš uređaj ili kako bi se web-lokacija učinila onako kako to očekujete. Informacije obično ne mogu vas izravno identificirati, ali vam to može pružiti više personaliziranog web iskustva. Možete odabrati da ne dopuštaju neke vrste kolačića. Kliknite zaglavlja različitih kategorija da biste saznali više i promijenili naše zadane postavke. Međutim, trebali biste znati da blokiranje nekih vrsta kolačića može utjecati na vaše iskustvo na web-lokaciji i uslugama koje možemo ponuditi.

Izjava o privatnosti

Obavezno
Zaštita vaše privatnosti u obradi vaših osobnih podataka je važna briga kojoj posebnu pozornost posvećujemo tijekom naših poslovnih procesa. Osobni podaci prikupljeni tijekom posjeta našim web stranicama obrađuju se u skladu sa zakonskim odredbama koje vrijede za zemlje u kojima se web stranice održavaju. Naša politika zaštite podataka temelji se i na pravilima o zaštiti podataka koja se primjenjuju na Sense savjetovanje d.o.o. Pročitaj više

Pravila o kolačićima

Obavezno
Sense savjetovanje d.o.o. upotrebljava kolačiće i slične tehnologije, kao što su HTML5 web-pohrana i lokalni dijeljeni objekti (svi se naziva “kolačići” u nastavku) kako bi snimili preferencije korisnika i optimizirali dizajn web stranica. Oni olakšavaju navigaciju i povećavaju jednostavnost korištenja web stranice. Pročitaj više

Osnovni kolačići

Ovi kolačići su neophodni za web stranice i njihove značajke kako bi ispravno funkcionirali. Bez ovih kolačića, usluge poput konfiguratora vozila mogu biti onemogućene.

Korišteni kolačići

Izvedbeni kolačići

Ovi kolačići prikupljaju informacije o načinu na koji upotrebljavate web stranice. Izvedbeni kolačići pomažu nam, na primjer, da prepoznamo posebno popularna područja naše web stranice. Na taj način možemo bolje prilagoditi sadržaj naših web stranica prema vašim potrebama i time poboljšati ono što vam nudimo. Ovi kolačići ne prikupljaju osobne podatke. Daljnje pojedinosti o prikupljanju i analiziranju informacija mogu se pronaći u odjeljku "Analiza podataka o upotrebi".

Korišteni kolačići

Kolačići treće strane

Ovi kolačići su instalirani od treće strane npr. društvene mreže. Njihova glavna svrha je integracija sadržaja društvenih mreža na našu stranicu, poput durštvenih dodataka.

Korišteni kolačići